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金融科技

企業年金受托管理解決方案

企業年金受托管理解決方案
為理事會受托模式的央企/國企構建資產配置科學、投資監督到位、風險管控有效、賬戶準確規范、流程清晰順暢、查詢便捷高效的受托管理系統解決方案
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方案概述

充分利用了云計算、人臉識別、OCR技術,以安全至上、穩健增值為目標,采用“一個平臺,多個場景”架構,構建了資產配置科學、投資監督到位、風險管控有效、賬戶準確規范、流程清晰順暢、查詢便捷高效的企業年金管理信息系統。立足服務企業多層次養老保障體系,滿足賬戶年金和過渡年金的投資及監督管理的業務需求,提供委托服務、受托管理和決策支持三大類功能。
(1)委托服務:服務于員工和企業管理人員,包括員工委托業務、企業委托業務。
(2)受托管理:服務于企業年金理事會,實現賬戶年金、過渡年金兩類保障資金的運營監督、投資業務、內控合規及風險管理、事務管理。
(3)決策支持:服務于理事會決策層面,實現賬戶年金和過渡年金的保障資金運營的數據挖掘和預測分析,為年金理事會提供決策支持

整體架構

年金系統以專線接入、防火墻、云服務等基礎設施為支撐,利用微服務、大數據方面的技術,與財務公司結算系統、企業年金客戶端、托管系統、身份管理與認證2.0等系統進行對接,為管委會用戶、理事會用戶、年金業務管理員、在職非在職員工和外部干系人提供固定端和移動端業務功能。

方案優勢

提高風險管理能力

為切實保證年金基金在“風險可控”和合規下平穩運行,結合金融市場和養老金產品專屬投資領域的特點,需要對基金投資業務進行流動性風險、市場風險、信用風險、合規風險的識別、計量、壓力測試和報告,全面提高風險管理能力。

提高資產配置能力

為確保在宏觀經濟不斷變化的過程中年金基金的“穩健增值”,需要依托金融市場的大數據進行量化研究分析,提高基金戰略資產配置和動態資產配置能力。

提高投管人遴選能力

量化選擇、監督、考核投資管理人,對組合投資進行績效歸因分析, 優勝劣汰,選擇與年金基金投資風格相似的投資經理,提高對投資管理人的遴選能力。

切實保障百萬員工利益

為確保百萬職工以及下屬企業年金賬戶繳費、支付、轉移信息的合規性、全面性、準確性和及時性,需要對賬戶年金和過渡年金建立起“橫向到邊、縱向到底”的全業務、全流程量化指標監督,充分保障職工的切身利益。