概述
現金管理服務，主要以集團客戶財務公司為對象，通過對現有的賬戶管理、資金的歸集與結算、信息服務等產品進行整合，為客戶針對資金流入、流出、分配及留存等提供計劃、監督、控制等全面、靈活的管理職能，進而協助企業對現金進行統籌規劃，在保證流動性的基礎上，提高客戶現金使用效率，降低內部財務運作成本，同時為追求效益最大化所提供的專業化金融服務。
整體架構
方案優勢
實現資源的有效配置
以多層級賬戶體系為基礎，通過設置歸集下撥規則，實現企業上下級賬戶資金的集中管理，特色功能包括：內部計息、現金池委貸。
降低集團公司投資風險
為企業客戶閑余資金保值增值設計個性化資金產品組合，特色功能包括：增利易、對公智能存款計劃。
應用場景
構建多級現金管理集團賬戶體系
財務公司、集團成員企業就近在光大銀行營業網點開立銀行結算賬戶，財務公司賬戶作為主賬戶，集團成員企業賬戶作為下級賬戶。
同時，為滿足財務公司代理集團內成員單位對外收支的需求，光大銀行為在財務公司的銀行賬戶下，為其開立現金管理實名制虛賬戶，即：按照集團成員企業的工商注冊名稱開立。
代理收支服務方案
光大銀行根據財務公司代理成員單位進行支付結算的需求，提供基于現金管理實名制虛賬戶的代理匯兌和基于財務公司內部賬戶的代理行服務。
1.代理匯兌：客戶可以通過柜臺、企業網銀、銀企直連進行對外支付，付款人信息為實名制虛賬戶信息。
2.代理行：客戶通過銀企直連方式進行對外支付，付款人信息為財務公司記載的內部賬戶信息。 現金管理實名制虛賬戶可以作為財務公司代收成員單位轉入資金的賬戶 。
1.代理匯兌：客戶可以通過柜臺、企業網銀、銀企直連進行對外支付，付款人信息為實名制虛賬戶信息。
2.代理行：客戶通過銀企直連方式進行對外支付，付款人信息為財務公司記載的內部賬戶信息。 現金管理實名制虛賬戶可以作為財務公司代收成員單位轉入資金的賬戶 。
資金流動性管理方案
現金管理為財務公司提供基于多層級賬戶體系的集團資金集中管理服務，包括資金歸集下撥、內部計價、利息代付、支付限額管控等功能，助力財務公司實現集團內部金融管控。
解決方案
現金管理基本功能
